ThinkMarkets 智匯海外經紀商介紹
高度監管
受到世界多間權威監管機構監管
保障資金
為客戶提供100萬美金的額外保險
提供高槓桿
槓桿最高500倍，可隨時調整
Mandarin Chinese
客戶後台、官網、客服皆使用繁中
點差優勢
點差最低 0 點起，黃金穩定低點差
Regional Restrictions
不適用美國/加拿大/日本/比利時
ThinkMarkets 智匯成立於2010年，算是相當老牌的外匯經紀商，總部位於澳洲墨爾本和英國倫敦，在歐洲、南美、中東、北非和亞太等多地設有辦事處。
ThinkMarkets 智匯提供CFD商品包括多種外匯貨幣、股票差價合約、加密貨幣、大宗商品、指數和期貨。在交易平台上，除了提供 MT4、MT5，也提供自行開發的 ThinkTrader 平台。
於 2024 年 7 月與 TradingView 串聯正式上線，提供交易者能夠在 TradingView 就能直接進行下單。
ThinkMarkets 公司發展歷程
ThinkMarkets 智匯有哪些特色?
ThinkMarkets 高度安全性
ThinkMarkets 智匯受到全球信任度高的金融監管機構監管，包含 ASIC、FCA、FSCA、JFSA、Cysec 和 FSA:
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC), License No. 424700
- Financial Conduct Authority (FCA) in the UK, License No. 629628
- Financial Sector Conduct Authority (FSCA) in South Africa, License No. 49835
- Financial Services Agency (FSA) in Japan, Registration No. Kanto Local Finance Bureau (Kinsho) No. 250
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), License No. 321503
- Seychelles Financial Services Authority (FSA), License No. SD060
ThinkMarkets 智匯為了提高客戶資金的安全性，將客戶資金獨立存放在巴克萊銀行 (Barclays) 和澳大利亞國民銀行 (National Australia Bank，簡稱「NAB」)等的頂級銀行的信託帳戶中。
萬一發生違約，ThinkMarkets 提供 100 萬美元的私人保險，可提供客戶保護和賠償。這筆資金單獨涵蓋了不超過1,000,000 美元的資金。
ThinkMarkets 獲得國際獎項
ThinkMarkets 智匯經紀商多年來也獲得眾多獎項，包括:
- 2022年World Business Outlook全球最佳客戶支持團隊
- 2022年World Business Outlook全球最佳交易平台
- 2022年World Finance最佳外匯移動交易平台
- 2022年World Finance最佳交易平台
- 2021年英國COLWMA獎項最佳CFD提供商
- 2021年非洲全球外匯獎項最佳外匯交易平台
- 2020年亞洲全球外匯獎項最佳價值經紀商
- 2017年英國外匯獎項最佳外匯交易創新
ThinkMarkets 客服快速
ThinkMarkets 智匯也提供24/7 在線客服，如果遇到任何與零售投資帳戶、模擬帳戶、交易平台、CFD商品、交易工具或其他問題，可隨時詢問 ThinkMarkets 的客服團隊。
除了電話和電子郵件外，還可以使用在線聊天功能討論遇到的任何問題，此外，如果任何帳戶損失了資金，無論是匿名還是非匿名，都可以聯繫 ThinkMarkets 的團隊尋求幫助。
ThinkMarkets 語言優勢
ThinkMarkets 智匯提供多國語言，除了包含官網可繁體中文切換，官方客服也有支持繁體中文溝通，在客服選項中也提供台灣人普遍使用的Line軟體，可以說是非常友善於中文市場的使用者，尤其是面向台灣的使用者。
官網右下角為客服選項，點選後會出現Line、Telegram、Twitter、Messenger或即時溝通。
選擇即時溝通後，也會有國家選擇，而經過幾輪實測問問題結果，都是以繁體中文溝通，也沒有語意太怪的問題。
ThinkMarkets 槓桿比例高
ThinkMarkets 智匯提供最高500倍帳號槓桿(1:500)，不過每個商品會因為帳號槓桿決定每個商品的最大槓桿。例如:
交易帳號申請100倍槓桿，那麼使用MT4/MT5平台的黃金對應的最大槓桿為80倍，ThinkTrader平台黃金最大槓桿則為100倍；如果交易帳號申請500倍最大槓桿，那麼使用MT4/MT5平台的黃金對應的最大槓桿為400倍，ThinkTrader平台黃金最大槓桿則也為400倍。
下面表格也整理全部商品別中最大槓桿，不過還是要以商品類別中想交易的特定商品槓桿為標準，帳戶槓桿只表示商品的槓桿程度，帳戶槓桿越大，那麼該商品別的槓桿程度也會越大，而該商品別中的特定商品槓桿程度也會越大。
例如: 貴金屬商品最大槓桿400倍，其中白銀商品最大槓桿為125倍(MT4/MT5 平台)。
商品 | 股票 | 加密貨幣 | 外匯 | 指數 | 貴金屬 | 大宗商品 |
最大槓桿 | 10:1 | 50:1 | 500:1 | 200:1 | 400:1 | 100:1 |
而每種商品的合約細則、保證金比例、伺服器可交易時間等各商品詳細說明可參考Official description。
ThinkMarkets 提供豐富商品
ThinkMarkets 智匯提供六大商品別: 股票CFD、加密貨幣、外匯、指數、貴金屬、大宗商品，基本上大部分的商品都有提供，如果是冷門一點的商品再到官網頁面做查詢。
7天24小時可交易超過20種加密貨幣，包含比特幣、以太幣。(加密貨幣商品詳細說明)
零傭金及雙向交易原油、天然氣、小麥、玉米、棉花、大豆和咖啡等大宗商品，點差低至0.4基點起。(大宗商品詳細說明)
ThinkMarkets 交易成本(點差)低
ThinkMarkets 智匯的商品點差也算行業中有競爭力，各商品點差截至ThinkMarkets官方數據，雖然實際點差浮動，不過差距不大。
ThinkMarkets智匯和其他Broker比較
我選擇了三間我在使用且認為點差都很優秀的Broker放在一起做比較。並分別在美股開市前後做對比。
影片中從左到右分別是 Hero FX、 Eightcap 易匯、ThinkMarkets 智匯三家海外經紀商。
比較都以MT5交易平台、Raw Spread或零式帳戶為基準，並挑選具代表性的商品，外匯選擇歐美貨幣對(EURUSD)，貴金屬選擇黃金(XAUUSD)，指數選擇美國三大指數 。可以觀察各商品表現，包含點差大小、穩定度、執行速度等。
實測完得出以下比較結果:
1.ThinkMarkets 在黃金商品上，點差最小且穩定度高，另外兩間的黃金商品表現沒有 ThinkMarkets 優秀；外匯歐美貨幣對則和另外兩間差不多。
2.Hero FX 在NAS, SPX, US30 美國三大指數點差為最小。
結論:
- 交易黃金 XAUUSD：ThinkMarkets 智匯 (零式帳戶) 海外經紀商-勝出
- 美國指數：選擇 Hero FX 海外經紀商-勝出
- 外匯貨幣對: 三間差不多
ThinkMarkets 提供VPS
另外也提供 VPS 虛擬主機服務，不過要求是在一個月內需要真實帳戶交易15標準手以上，就可以申請 VPS。
ThinkMarkets 推出自營商品牌-ThinkCapital
隨著自營交易模式的興起，也越來越多經紀商推出自有的自營商品牌。
自營交易 ThinkCapital 為 ThinkMarkets 獨立營運的自營品牌，讓零售交易者可以藉由資金挑戰考核方式，獲取更大的資金來操作。
ThinkCapital 由 ThinkMarkets 提供流動性支持，帳戶環境與 ThinkMarkets 相似，ThinkCapital 也提供唯獨帳戶讓交易者可以在購買挑戰帳戶前可以事先觀摩帳戶的交易環境。
而自營商品牌和經紀商 ThinkMarkets 業務並不重疊，但使用來自於自身經紀商的流動性。
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ThinkMarkets 串接 TradingView（正式上線）
ThinkMarkets 預計在 7 月與知名平台 TradingView 串接，有望在 TradingView 平台上便可以使用 ThinkMarkets 帳號進行下單交易。
ThinkMarkets 串聯 TradingView 於 7 月底正式上線，可以使用 Tradingview 直接交易，不過目前只有自家平台 Thinktrader 可以串聯，因此開戶時需選擇 Thinktrader 平台。
ThinkMarkets 智匯如何註冊帳號?
Step1.瀏覽 ThinkMarkets 官網
在了解上面介紹完的幾個 ThinkMarkets 特色後，更重要的是還是親自了解，可以花個幾分鐘瀏覽官網的資訊，包含語言、排版、說明等，簡單來說就是整體的體驗感受。
當然關於上方提到的幾點特色也可以自行驗證的，畢竟親自研究總是比較好的。
Step2. 選擇 ThinkMarkets 帳戶類型
在註冊帳號前首先要了解 ThinkMarkets 提供哪些種類的帳戶給投資者。
ThinkMarkets 智匯提供兩種類型的交易帳戶給一般投資者，分為標準帳戶、零式帳戶。
兩種不同類型的帳戶模式也對應各自的帳戶條件，可選擇適合自己的帳戶類型。
根據官方表示，最熱門的帳戶為零式帳戶類型，而點差小和低傭金的條件可能是交易者的選擇考量。
以我自己為例，我以 Day Trade 為主，且注重風險報酬比勝過於注重勝率的表現，因此若商品點差大很容易進場在奇怪的位置、出場在風險報酬比差的位置，這樣一來很損害帳戶，所以我也是以點差小為首要考量。
而當我要操作黃金(XAUUSD)商品就會選擇 ThinkMarkets 智匯(零式帳戶)，黃金的點差和穩定度在眾多經紀商中算是前段班。
不過標準帳戶入金無要求，但零式帳戶入金門檻最少為500美元才能啟用帳戶，以及其他不同的條件，各位投資者、交易者可以根據自己的交易風格與條件選擇帳戶。
Step3. 開始註冊 ThinkMarkets
確認好想要的帳戶類型後，開啟 ThinkMarkets 註冊頁面。
Step4. 下載交易平台
接著等待審核期間可以先安裝好交易平台，根據當初選擇帳戶交易平台的類型下載所需的平台。
可以在客戶後台介面左側找到平台下載，以下也提供ThinkMarkets 版本的MT4/MT5載點。
Desktop Trading Platform
- ThinkMarkets MT4
- ThinkMarkets MT5
ThinkMarkets 智匯如何入金與出金?
入金 ThinkMarkets
在審核完畢後，應會取消入金金額限制，而倘若沒有驗證身分，會有單次入金不能超過10,000美元的限制。
ThinkMarktets在提供入金的方式中有四種:
- Visa/Master信用卡、Skrill或Neteller 電子錢包
- 加密貨幣(支持BTC、ETH和USDT等10種加密貨幣)
- 銀行電匯
- Google Pay
1.信用卡或電子錢包入金
可使用信用卡/借記卡刷卡入金，提供9種貨幣別入金方式(USD, AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, NZD, SGD, ZAR)，入金為即時到帳，刷卡入金銀行方會收取約 1.5% 手續費。
ThinkMarkets 智匯接受預付款的Visa或萬事達（Mastercard）信用卡入金至交易帳戶(不適用於中國大陸客戶)；同時，卡片必須顯示客戶姓名，且客戶需要將此預付款信用卡存檔，因為出金將返回至此卡片，通過此卡片出金的金額最高為初始入金金額。
而電子錢包可使用Skrill, Neteller或Perfect Money入金，提供和刷卡相同的9種貨幣別入金方式，通常入金到帳時間約10分鐘內。
不過因為電子錢包入金方式如果本來沒有註冊過帳戶，還要另外申辦這些電子錢包的帳號，不方便使用，還是建議使用信用卡入金較迅速。
2.加密貨幣入金
使用加密貨幣錢包入金，提供12種加密貨幣入金方式， 取決於不同加密貨幣和轉帳平台。
選擇想要的加密貨幣後就會跳轉到 ThinkMarkets 交易帳戶的錢包地址，ThinkMarkets 不會有任何手續費用，不過從要轉出加密貨幣的交易平台可能會有加密貨幣平台的手續費。
而使用加密貨幣入金也無單筆入金上下限，入金通常為10分鐘~4小時到帳。
3.銀行電匯入金
從銀行帳戶匯款至ThinkMarkets 智匯用於存放客戶資金的銀行託管帳戶入金。支持四種貨幣(USD, EUR, AUD, GBP)入金。
填入匯款單以下訊息，「銀行帳號」和「IBAN 碼」會因為選擇的貨幣不同而有變動，到時候由客戶後台查看即可，以下以USD為示範說明。
最後在附言中填入要轉入的交易帳號即可。入金到帳時間約1~5個工作天。
4.Google Pay 入金
提供五種入金貨幣(USD, AUD, EUR, GBP, NZD)。
在輸入想要入金金額後，也是要使用信用卡或簽帳金融卡進行付款，操作方式如同刷卡入金方式，入金為即時到帳。
出金 ThinkMarkets
提供出金管道和入金相同，有四種管道。
而出金使用銀行電匯，快一點的上午申請下午就會到帳，不過平均來說需要約3~5個工作天，建議週一~三申請出金，避免在週四~五因申請跨度週末，所需審核客戶會累積較多，到帳時間也較久。
雖然 ThinkMarkets 不收出金手續費，但中間銀行會收取。中間銀行的出金電匯費用一般是25美元，最低出金金額是100美元。
交易利潤或所有超出入金金額的帳戶結餘，以銀行電匯退款為主。對於電子錢包，根據原入金來源，最多允許10,000單位的貨幣(Skrill, Neteller, Perfect Money)。
若為加密貨幣的方式入金，出金僅可通過USDT或銀行電匯出金。
- 任何出金方式以原入金管道方式出金為原則，若有超出利潤無法透過所選出金方式出金，優先以銀行電匯出金
- 銀行電匯出金最低為100美元，手續費25美元
- 加密貨幣出金僅可以USDT或電匯出金
- 電子錢包出金有交易利潤最多允許10,000單位的貨幣可出金，超出部分使用電匯出金
- 若ThinkMarktets有合理理由認為在處理出金申請後交易帳戶可能變成負結餘，或該交易帳戶可能遭到退款調查，則ThinkMarkets 可保留權利拒絕處理出金申請
關於更多出金說明，也可以參考Official description。
ThinkMarkets 智匯海外經紀商的優缺點
- 優點 Pros
- 受到 ASIC、FCA 等多間權威監管機構監管
- 提供保險保護 100 萬美元
- 黃金商品低點差且穩定度高 (零式帳戶)
- 標準帳戶最低入金為 0 美元，使初學者可以低門檻開始交易CFD而不需要投入太多資金
- 串聯 TradingView 平台
- 客戶後台為繁體中文介面，易於操作
- 缺點 Cons
- 不適用於美國、加拿大、日本或比利時的交易者
高度監管
受到世界多間權威監管機構監管
保障資金
為客戶提供100萬美金的額外保險
提供高槓桿
槓桿最高500倍，可隨時調整
Mandarin Chinese
客戶後台、官網、客服皆使用繁中
點差優勢
點差最低 0 點起，黃金穩定低點差
Regional Restrictions
不適用美國/加拿大/日本/比利時
風險警告：外匯和差價合約（CFD）保證金交易具有高風險，可能並不適合所有人。高度的槓桿作用可能對你不利。在決定交易外匯和差價合約之前，您應該仔細考慮您的交易目標、經驗水準和風險偏好。您可能會損失部分或全部初始交易資金。您應該了解與外匯和差價合約交易相關的所有風險，如果您有任何疑問，請向專業顧問尋求建議。本篇無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資前請自行研究判斷。
