海外經紀商《TMGM》評價與使用心得

TMGM Introduction

TMGM 集團（Trademax）於 2013 年在澳大利亞成立，總部位於悉尼，分公司分佈於 200 多個國家和地區，台灣也設有客服處，是一家金融科技企業提供綜合服務的海外經紀商。

在選擇海外經紀商的一大重點就是要選擇有權威監管機構的牌照，來確保資金安全無虞，這些機構也會定期審查核實經紀商狀況。

而 TMGM 集團受到三家海外金融監管機構監管，分別是澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）金融牌照號：436416、新西蘭金融市場管理局（FMA）金融牌照號：569807、瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）金融牌照號：40356，而台灣客戶是開在瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）的監管之下。

提供商品部分，涵蓋外匯貨幣對、貴金屬、債券、原油、指數、個股股票、加密貨幣等一萬五千種金融商品。

交易平台提供 MT4、IRESS 平台，也支援 EA 程式交易、跟單功能，使用下來覺得各方面功能完善、商品種類也很豐富，是我目前使用其中一間海外差價合約的經紀商。

簡介	說明
TMGM官網	https://www.tmgm.com/tw
TMGM信箱	support@tmgm.com
TMGM電話	+61 2 8036 8388
TMGM評價	前往文章
TMGM註冊教學	前往文章
直接註冊TMGM帳戶-MT4	前往申請
其他經紀商介紹	前往文章

TMGM 槓桿比例

槓桿比例依據不同商品有不同的比例，可以參考下面的表格。

商品類別	槓桿比例
外匯	最高500倍
貴金屬	最高400倍
原油	最高100倍
股指	最高100倍
股票	最高10倍
加密貨幣	最高5倍

TMGM 安全性-資金流程與保險

TMGM 與澳大利亞國民銀行（NAB）合作，開設客戶獨立信託帳戶，澳洲相關客戶資金保護法也規定客戶資金需被存入客戶隔離信託帳戶（CSTA），所有客戶隔離信託帳戶都開立在由澳洲銀行法案授權下的指定存款機構（ADI），而 TMGM 集團客戶隔離信託帳戶均為澳大利亞 ADI（授權存款機構）持有，符合澳大利亞客戶資金法律法規。

而客戶的現金部位由後台每日核對，來核實客戶隔離信託帳戶中的資金金額。

另外，因為受到澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）監管，澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）要求經紀商需要為客戶購買強制性的專業責任保險（PI 保險），可為 TMGM 客戶提供高達500 萬澳元的單項保險，來保障客戶的資產、聲譽和財務安全。

TMGM 使用心得

TMGM 是我很早期就知道的經紀商，所以一直以來就不陌生，不過因為之前官網的中文功能不完整，自己也已經開了許多經紀商的帳戶所以當時也不想再多開一間。

直到官網的全中文化、完整的支付系統等各種功能逐漸改善和提升，讓我知道這間經紀商是非常認真在經營，後來在台灣有客服處及近似貼身的客戶經理後，研究一番後就決定試試看，也是我目前仍在使用的一間經紀商。

在實際研究、開戶、下單交易、出入金後，覺得有幾個特色和缺點可以分享給大家。

TMGM 特色 | 積分兌換

在交易時可以累積積分，這些積分可以兌換實際的物品或現金，例如：iPhone、Switch、周杰倫演唱會門票、豪車、現金等，算是一種交易上的補助回扣，長期累積下來也是很可觀的。

不過要在TMGM的積分商成兌換商品需要滿足幾個條件:

18歲以上
擁有一個TMGM的帳戶
非澳大利亞或新西蘭國籍
完成開戶文件的繳交
個體戶身分(Retail Trader)

而交易手數兌換積分會因為不同商品有不同的比例:

外匯貨幣對和黃金: 1手=10點積分
其他CFD商品和原油: 1手=1點積分

TMGM 特色 | 入金選擇多

入金選擇眾多，支援管道包含電匯、信用卡、簽帳金融卡、電子錢包、加密貨幣等完善的支付系統，幾乎可以滿足所有方式，而台灣比較常使用的是信用卡或簽帳金融卡刷卡入金(最低100美金)、國際電匯入金(不限金額但建議一次入多點手續費較划算)。

TMGM 特色 | 出金速度快速

電匯出金最快早上出金下午就到帳，一般而言也是2天內會到帳，也建議星期一~三申請出金，如果是星期四或五申請出金，因為還是需要人工審核時間，所以時間會相對較久。

另外，入金可以選擇多種管道，而台灣用戶一律都是電匯出金，也就是說，如果要出金的金額大於當初入金的本金，本金會同入金管道出金、而獲利部分會透過電匯出金。

TMGM 特色 | 入金門檻低

最低入金金額 100美金(信用卡/金融卡)，優於一些入金門檻較高的經紀商，對小額投資者較友善。

TMGM 特色 | 語言優勢

可以觀察 TMGM 的官網網址”https://www.tmgm.com/tw“後綴是”tw”，加上繁體中文的網頁面向身為台灣的投資人而言是比較親近的，相比其他經紀商雖提供中文的頁面但後綴則是”cn”的簡體中文，確實少了些畏怯。

而 TMGM 在台灣設有客服處也有客服經理（我的客服經理是台灣人），所以遇到問題甚至不需要官網的客服，直接向經理聯繫協助解決問題會是最快的方式，加上彼此都是說中文也相對其他是英文客服的經紀商而言有語言上的優勢。

TMGM 特色 | 交易商品眾多

可交易商品眾多且完善，除了基本的商品外，還提供個股、加密貨幣等，蠻多較小眾的商品在TMGM都可以找到，也增加我交易商品的多樣性。

而 TMGM 提供的交易平台包含 MT4 及 IRESS Viewpoint，所有商品都是在 MT4 進行交易（尚未開發MT5），只有 CFD 股票需要使用網頁版的交易平台 IRESS 來進行交易，需要另外向帳戶經理申請。

商品類別	交易平台
外匯	MT4
貴金屬	MT4
原油	MT4
股指	MT4
股票	IRESS Viewpoint
加密貨幣	MT4

TMGM 特色 | 跟單系統HUBx

HUBx 是 TMGM 開發原創的跟單系統，讓普通投資者與資金經理可以共同投資，隨時監控帳戶的動態。

而在剛開戶的 TMGM 帳號是需要另外開通 HUBx 功能，下面會介紹如何開通這項功能。

步驟1|選擇「申請HUBx」步驟2|檢查協議狀態步驟3|登入HUBx

在TMGM後台登入後上方的「首頁」地方，在右邊的「更多」下拉可選擇「申請HUBx」。

HUBx申請的方式就是簽署協議打勾即可完成開通。

接著就會跑一下，可以到上方「協議及檔案」看到剛剛簽署的HUBx協議。

這樣就表示完成開通了!

接著就到上方的「交易工具」地方選擇左上角的「HUBx」。

這邊登入的用戶名就是後台信箱、密碼就是後台密碼，和原先註冊TMGM帳戶同組帳密，並非MT4交易平台的密碼哦!

HUBx跟單系統範例

彈性調整帳戶的跟單配額、多空方向、手數、風控等，同時也提供一鍵平倉、自動補單功能。

我自己沒有使用跟單系統過，所以無法分享跟單的心得，不過這項特色對經紀商來說確實是一項具有競爭優勢的功能。

溫馨提醒:
跟單系統都會有掉單或是延遲的可能性，所以使用上要多留意帳戶狀況及風險控制。

TMGM 缺點 | 手續費較高

TMGM 的點差相較其他經紀商會略高一些，但也都在合理可接受範圍內，如果是做比較小週期的交易策略有高機率會被掃到，而如果是偏大週期或波段的交易策略，就不用特別在意。

除了點差也有庫存費、隔夜利息等成本，而這些成本都是基本的交易成本，若有使用過多家經紀商，會發現手續費其實都差不多，這時就會專注在交易策略上，假使能在市場獲利，這些成本將微不足道。

TMGM 缺點 | 未支援MT5

TMGM 目前只有提供 MT4 平台和 IRESS 平台，MT4 用來交易全部商品除了個股，IRESS 則用來交易全球市場的個股。

功能較 MT4 平台多的 MT5 現階段尚未開發完，不過官方有說近期在開發，所以未來也可以期待 MT5 平台的上線。

TMGM 註冊開戶教學

關於 TMGM 的開戶教學我另外整理成一篇獨立出來，可以前往下方教學文章。

海外經紀商《TMGM》註冊開戶x出入金教學

關於外匯經紀商的各種QA

What is the difference between a foreign exchange dealer and a foreign exchange broker?

With forex brokers, investors use their own funds deposited in accounts opened with the broker, and the account's risks and profits/losses are borne by the investor themselves. On the other hand, with forex prop firms, investors find a prop firm and participate in their evaluation. If they pass, they trade using the firm's account. The account's risk and losses are borne by the firm, while profits are shared.

差異	經紀商	自營商
控制權	全權	部分
家數數量	數萬家(以有牌照監管為首選)	數十家
本金準備	自有資金	公司資金
風險損失	自行承擔	公司承擔
利潤獲得	全部利潤	部分利潤(依比例而定)
槓桿比例	依各經紀商而定，國內約30-40倍；海外100~1000倍都有	依照自營商的規定，普遍是100倍
交易商品	涵蓋幾乎所有商品，但各經紀商還是有差異	較侷限，以外匯貨幣對為大宗
投資人最大風險	爆倉(損失所有本金) 遇到詐騙經紀商	損失報名費
適合對象	想全權管控自有資金 Use EA program to trade	有技術但缺乏資金想在高資金下練交易心態想要穩健成長投資人 Some self-employed merchants support EA

外匯經紀商的交易商品只提供外匯嗎?

交易商品涵蓋各種商品，外匯貨幣對、股票指數、貴金屬、能源、加密貨幣等商品，而每個經紀商所提供的交易商品也大不同。

外匯經紀商是不是詐騙?

不是，但有很多詐騙的經紀商、不肖人士湧入這個競爭非常激烈的市場，所以對每間經紀商的研究就很重要。

我有整理一篇How brokers crack scams，收集了我觀察或遇到的問題並找出破解方式，可以參考看看。

畢竟我自己使用一間經紀商的流程都需要先深入研究過、旁觀一段時間才會開始入金的，如果是詐騙經紀商我自己也不敢使用。

外匯經紀商使用自有資金與外匯自營商有什麼差異?

If you open an account with a broker, you put in your own principal. All risks are borne by the investors. In addition, you also need to prevent fraudulent brokers from allowing withdrawals, black-hearted spreads, fake brokers, fake customer service and other issues. You really need to do your own homework.

The self-employed model is to register with the self-employed company and after the assessment, they will give you a sum of funds, and you will help them trade. All losses will be borne by the company (the most is the loss of the registration fee), and when you make a profit, you can get a share of the profit. All the problems that may be encountered in the broker are handled by the company.Worry, and investors just need to concentrate on the rules and profit.

應該選擇哪間外匯經紀商呢?

外匯經紀商全世界有數十萬間，目前我自己有使用的經紀商有10幾間，而我會挑選幾間不錯、在某部分有優勢且對身為投資人的我們都友善的平台，日後也會整理幾間不錯的經紀商做整理比較。

Risk Warning: Foreign exchange and Contract for Difference (CFD) margin trading carries a high level of risk and may not be suitable for everyone. The high degree of leverage can work against you as well as for you. Before deciding to trade foreign exchange and CFDs, you should carefully consider your investment objectives, level of experience, and risk appetite. You may lose some or all of your initial investment. You should be aware of all the risks associated with foreign exchange and CFD trading, and seek advice from an independent financial advisor if you have any doubts.