外匯交易因為是交易一組貨幣對,所以會有兩個幣別的匯率影響,加上呈現方式不同,常常讓投資外匯初學者會無法掌握損益變動情況,但事實上也不會太難,本文會用歸納整理的方式帶大家來計算,建議大家可以放個計算機在旁邊輔助你試算。
在外匯市場上普遍使用美元(USD)來計算損益,本篇說明也都會用USD來計算,如果要計算其他幣別可以用相同的邏輯去換算你要的幣別匯率即可。
在計算損益時,主要依據貨幣對中有無包含美元(USD)分成直盤及交叉盤兩種方式:
計算外匯損益-直盤
貨幣對中含有美元(USD),而USD在前面或後面還可以再分成以下兩種:
直接報價
基礎貨幣非美元,也就是美元在一組貨幣對的後面,例如:EURUSD、GBPUSD、AUDUSD。
- 計算損益
【公式】
(賣出價-買入價) x 交易單位 = 盈虧(USD)
【範例】
在1.10000買入3標準手規格的EURUSD,在1.10200賣掉(平倉)3標準手規格的EURUSD
【計算】
(1.10200-1.10000) x 300,000 = 600 (USD)
在這個範例中,我們在EURUSD貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們賺到600美元。
間接報價
基礎貨幣為美元,也就是美元在一組貨幣對的前面,例如:USDJPY、USDCAD、USDCHF。
- 計算損益
【公式】
(賣出價-買入價) x 交易單位 ÷ 平倉價 = 盈虧(USD)
【範例】
在120.200買入2標準手規格的USDJPY,在120.000賣掉(平倉)2標準手規格的USDJPY
【計算】
(120.000-120.200) x 200,000 ÷ 120.000 = -333.33 (USD)
在這個範例中,我們在USDJPY貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們虧損了333.33美元。
計算外匯損益-交叉盤
貨幣對不包含美元(USD),由其他貨幣組成:
交叉報價
由兩種貨幣的位置交叉互換來報價,例如:EURJPY、EURCAD、GBPAUD。
- 計算損益1
【公式】
(賣出價 – 買入價) x 交易單位 x 美元在後面的貨幣對(EUR、GBP、AUD)=盈虧(USD)
【範例】
在0.67500買入1標準手規格的EURGBP,在0.68500賣掉(平倉)1標準手規格的EURGBP,平倉時GBPUSD市價1.35000
【計算】
(0.68500-0.67500) x 100,000 x 1.35000= 1,350 (USD)
在這個範例中,我們在EURGBP貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們賺到1,350美元。
- 計算損益2
【公式】
(賣出價 – 買入價) x 交易單位 ÷ 美元在前面的貨幣對(JPY、CAD、CHF)=盈虧(USD)
【範例】
在115.200買入1標準手規格的EURJPY,在115.100賣掉(平倉)1標準手規格的EURJPY,平倉時USDJPY市價102.900。
【計算】
(115.100-115.200) x 100,000 ÷ 102.900= -97.18 (USD)
在這個範例中,我們在EURJPY貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們虧損了97.18美元。
損益計算整理
報價方式 | 範例 | 基礎貨幣 | 合約規格 | 交易單位 | 買價 | 賣價(平倉價) | 計算 | 損益 |
直接報價 | EUR/USD | EUR | 100,000 | 3手 | 1.10000 | 1.10200 | (1.10200-1.10000) x 300,000 | 600 (USD) |
間接報價 | USD/JPY | USD | 100,000 | 2手 | 120.200 | 120.000 | (120.000-120.200) x 200,000 ÷ 120.000
| -333.33 (USD) |
交叉報價1 | EUR/GBP | EUR | 100,000 | 1手 | 0.67500 | 0.68500 | (0.68500-0.67500) x 100,000 x 1.35000
| 1,350 (USD) |
交叉報價2 | EUR/JPY | EUR | 100,000 | 1手 | 115.200 | 115.100 | (115.100-115.200) x 100,000 ÷ 102.900
| -97.18 (USD) |
另外,在外匯交易中,通常會有槓桿的存在,槓桿大小也是對資金控管很重要,不過槓桿不直接影響計算損益,而是直接影響計算保證金,在外匯交易過程,保證金也非常重要!
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