直盤交叉盤分不清!?速算外匯保證金損益!

外匯交易因為是交易一組貨幣對,所以會有兩個幣別的匯率影響,加上呈現方式不同,常常讓投資外匯初學者會無法掌握損益變動情況,但事實上也不會太難,本文會用歸納整理的方式帶大家來計算,建議大家可以放個計算機在旁邊輔助你試算。

在外匯市場上普遍使用美元(USD)來計算損益,本篇說明也都會用USD來計算,如果要計算其他幣別可以用相同的邏輯去換算你要的幣別匯率即可。

在計算損益時,主要依據貨幣對中有無包含美元(USD)分成直盤交叉盤兩種方式:

計算外匯損益-直盤

貨幣對中含有美元(USD),而USD在前面或後面還可以再分成以下兩種:

直接報價

計算損益直接報價

基礎貨幣非美元,也就是美元在一組貨幣對的後面,例如:EURUSD、GBPUSD、AUDUSD。

  • 計算損益

【公式】

(賣出價-買入價) x 交易單位 = 盈虧(USD)

【範例】

在1.10000買入3標準手規格的EURUSD,在1.10200賣掉(平倉)3標準手規格的EURUSD

【計算】

(1.10200-1.10000) x 300,000 = 600 (USD)

在這個範例中,我們在EURUSD貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們賺到600美元。

間接報價

計算損益間接報價

基礎貨幣為美元,也就是美元在一組貨幣對的前面,例如:USDJPY、USDCAD、USDCHF。

  • 計算損益

【公式】

(賣出價-買入價) x 交易單位 ÷ 平倉價 = 盈虧(USD)

【範例】

在120.200買入2標準手規格的USDJPY,在120.000賣掉(平倉)2標準手規格的USDJPY

【計算】

(120.000-120.200) x 200,000 ÷ 120.000 = -333.33 (USD)

在這個範例中,我們在USDJPY貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們虧損了333.33美元。

計算外匯損益-交叉盤

貨幣對不包含美元(USD),由其他貨幣組成:

交叉報價

計算損益交叉報價

由兩種貨幣的位置交叉互換來報價,例如:EURJPY、EURCAD、GBPAUD。

  • 計算損益1

【公式】

(賣出價 – 買入價) x 交易單位 x 美元在後面的貨幣對(EUR、GBP、AUD)=盈虧(USD)

【範例】

在0.67500買入1標準手規格的EURGBP,在0.68500賣掉(平倉)1標準手規格的EURGBP,平倉時GBPUSD市價1.35000

【計算】

(0.68500-0.67500) x 100,000 x 1.35000= 1,350 (USD)

在這個範例中,我們在EURGBP貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們賺到1,350美元。

  • 計算損益2

【公式】

(賣出價 – 買入價) x 交易單位 ÷ 美元在前面的貨幣對(JPY、CAD、CHF)=盈虧(USD)

【範例】

在115.200買入1標準手規格的EURJPY,在115.100賣掉(平倉)1標準手規格的EURJPY,平倉時USDJPY市價102.900。

【計算】

(115.100-115.200) x 100,000 ÷ 102.900= -97.18 (USD)

在這個範例中,我們在EURJPY貨幣對中,若以最單純買賣價來計算,我們虧損了97.18美元。

損益計算整理

報價方式

範例

基礎貨幣

合約規格

交易單位

買價

賣價(平倉價)

計算

損益

直接報價

EUR/USD

EUR

100,000

3手

1.10000

1.10200

(1.10200-1.10000) x 300,000

600 (USD)

間接報價

USD/JPY

USD

100,000

2手

120.200

120.000

(120.000-120.200) x 200,000 ÷ 120.000

  • USDJPY平倉市價120.000

-333.33 (USD)

交叉報價1

EUR/GBP

EUR

100,000

1手

0.67500

0.68500

(0.68500-0.67500) x 100,000 x 1.35000

  • GBPUSD平倉市價1.35000

1,350 (USD)

交叉報價2

EUR/JPY

EUR

100,000

1手

115.200

115.100

(115.100-115.200) x 100,000 ÷ 102.900

  • USDJPY平倉市價102.900

 -97.18 (USD)

另外,在外匯交易中,通常會有槓桿的存在,槓桿大小也是對資金控管很重要,不過槓桿不直接影響計算損益,而是直接影響計算保證金,在外匯交易過程,保證金也非常重要!

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