解說外匯金融監管機構 | 5步驟速查監管牌照

在外匯市場是一個極度競爭的市場,數萬家外匯券商都希望可以獲得源源不絕的客戶,所以在行銷、業務拓展方面就會很積極,唯有這樣才能脫穎而出。

不過也因為如此衍生出很多不肖的券商想用不正當手段來獲得客戶,用各種詐騙的手法來吸取資金。

而這些詐騙手法不斷更新,似乎在外匯市場中永遠不會消弭,而關於各種外匯市場會發生的詐騙手法我有整理了一篇,希望可以更透明公開的方式分享出去。

Recommended reading: 外匯保證金是詐騙嗎? | 外匯詐騙手法大公開(破解版)

而那些黑心券商雖然會被爆料、投訴,但投資人的錢已經拿不回來了,而為了避免這類事情不斷地發生,投資人可以在入金前先去研究券商的背景資料。

像是透過網域去反查券商的註冊時間來判斷券商是否誠信,或是直接從金融監管機構查券商是否擁有對應的牌照。

了解更多: 如何查詢外匯券商網域註冊時間破解詐騙手法?

本篇整理全球多家金融監管機構,可以用這種更直接的方式來驗證券商的安全性。

什麼是金融監管?

外匯金融監管

金融監管是讓從事金融業務的機構受到約束,不至於產生離譜的欺詐事件,而這些金融監管機構監管的對象可以是任何與金融相關的公司,不過因為本篇聚焦在外匯市場,所以監管對象是外匯行業的公司(外匯經紀商)。

在外匯市場中並沒有單一的全球機構來管理、監督外匯市場,而是由部分政府和獨立機構來監督世界各地的外匯交易。

如果在這些監管機構獲得許可牌照,外匯經紀商就需要定期接受審查,來確保他們符合審查標準,監管範圍包括外匯經紀商在監管機構註冊、許可、定期審查、向客戶傳達某些服務等事情。

類似於台灣的金融監督管理委員會(金管會FSC R.O.C)。

外匯監管機構有哪些?

外匯監管機構也有很多,通常是國家自己的獨立組織或政府來運作。

而雖然監管機構的嚴格程度和國家的發展、人均所得水準這些沒有絕對的關係,但如果持有美國、英國、日本的監管機構牌照,也會更有保障。

如果外匯經紀商持有權威監管機構的牌照,可以證明其實力,因為這些機構的審查是非常嚴格,像是資本額、為客戶保險、資金安全性等都有更高的標準。

在選擇外匯經紀商時,至少要選擇具備以下其中一個權威監管機構的牌照。

監管機構

網站

國家地區

持有牌照券商

(列舉)

澳大利亞證券與投資委員會 (ASIC)

澳大利亞

EightcapTMGM、XM

全國期貨協會 (NFA)

美國

IG、OANDA、Forex.com嘉盛

日本金融服務管理局 (JFSA)

日本

IG、Forex.com嘉盛

瑞士金融市場監管局 (FINMA)

瑞士

IG

金融行為監管局 (FCA)

英國

Eightcap、ThinkMarkets智匯

塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC)

塞浦路斯

XM、FP Markets


除了比較具有公信力的機構,在全世界各地也有其他的監管機構,在審查標準上可能沒有這麼嚴格,但還是一個可以判斷外匯經紀商是否合法的標準。

外匯監管機構清單

監管機構

網站

國家地區

澳大利亞證券與投資委員會 (ASIC)

澳大利亞

全國期貨協會 (NFA)

美國

加拿大投資行業監管組織 (IIROC)

加拿大

證券期貨事務監察委員會 (SFC)

香港

愛爾蘭中央銀行 (CBI)

愛爾蘭

日本金融服務管理局 (JFSA)

日本

新加坡金融管理局 (MAS)

新加坡

金融市場管理局 (FMA)

新西蘭

瑞士金融市場監管局 (FINMA)

瑞士

金融行為監管局 (FCA)

英國

商品期貨交易委員會 (CFTC)

美國

中國銀行業監督管理委員會 (CBRC)

中國

塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC)

塞浦路斯

國家證券交易所 (NSE)

印度

以色列證券管理局 (ISA)

以色列

俄羅斯中央銀行 (CBR)

俄羅斯

南非金融服務委員會 (FSCA)

南非

證券交易委員會(Tai SEC)

泰國

迪拜金融服務管理局 (DFSA)

阿拉伯聯合酋長國

巴哈馬證券委員會 (SCB)

巴哈馬

國際金融服務委員會 (IFSC)

伯利茲

百慕大金融管理局 (BMA)

百慕大

英屬維爾京群島金融服務委員會 (FSC)

英屬維爾京群島

開曼群島金融管理局 (CIMA)

開曼群島

毛里求斯金融服務委員會 (FSC)

模里西斯

瓦努阿圖金融服務委員會 (VFSC)

瓦努阿圖


監管誠可貴,槓桿要更高,若為安全故,兩者仍可凹

在多家外匯監管機構中,有公信力高的也有比較普通的監管機構,差異在於審查標準嚴格與否。

而監管嚴格高一方面表示著安全性更高,另一方面也隱含著投資人在選擇交易條件的靈活度就沒這麼高。

而交易條件的靈活度以外匯保證金商品來說,最主要的還是槓桿倍數的範圍有多大。

有些人想要槓桿高一點,就會選擇有提供高槓桿的券商,所以對監管的態度就是有嚴格監管很好,沒有也可以次嚴格監管;有些人則想要安全一點,一定要選擇權威的監管機構。

而我對在挑選券商的時候當然也會看監管安全,其次就是槓桿,我對槓桿的看法是越高越好,因為槓桿是一種資金更有效的運用方式,關於槓桿有很多細節我在另一篇補充,可以參考這篇: 為什麼我覺得槓桿大,才安全?

市場投資人是貪心的,總會同時想要有靈活度、高槓桿、具備權威監管牌照的,所以外匯券商為了要拓展更多客戶,會同時持有多個監管機構牌照來應付這種情況。

而一家外匯券商擁有多個監管機構牌照在外匯市場是很普遍的,反而沒有多個牌照就相對來說少了些優勢。


外匯券商持有多家牌照

外匯經紀商

持有監管機構的牌照

  • 澳大利亞 ASIC

  • 英國 FCA

  • 澳大利亞 ASIC

  • 新西蘭 FMA

  • 瓦努阿圖金融服務委員會 VFSC

FP Markets

  • 澳大利亞 ASIC

  • 塞浦路斯 CySEC

ThinkMarkets 智匯

  • 澳大利亞 ASIC

  • 英國 FCA

  • 日本 JFSA

  • 南非 FSCA

FXTM富拓

  • 英國 FCA

  • 塞浦路斯 CySEC

  • 南非 FSCA

OANDA

  • 澳大利亞 ASIC

  • 英國 FCA

  • 美國 NFA

  • 日本 JFSA

  • 塞浦路斯 CySEC

  • 加拿大 IIROC

  • 新加坡 MAS

  • 英屬維爾京群島 FSC

XM

  • 澳大利亞 ASIC

  • 塞浦路斯 CySEC

  • 伯利茲 IFSC

  • 迪拜DFSA

Pepperstone

  • 澳大利亞 ASIC

  • 英國 FCA

  • 塞浦路斯 CySEC

  • 迪拜DFSA

  • 巴哈馬SCB

Exness

  • 澳大利亞 ASIC

  • 塞浦路斯 CySEC

  • 南非 FSCA

IG Markets

  • 澳大利亞 ASIC

  • 英國 FCA

  • 美國 NFA

  • 日本 JFSA

  • 瑞士 FINMA

  • 塞浦路斯 CySEC

  • 新西蘭 FMA

  • 新加坡 MAS

  • 迪拜DFSA

Forex.com嘉盛

  • 澳大利亞 ASIC

  • 英國 FCA

  • 美國 NFA

  • 日本 JFSA

  • 加拿大 IIROC

  • 新加坡 MAS

  • 開曼群島 CIMA

元大

  • 香港 SFC


所以為了要有不同槓桿條件,讓客戶有更多調整的自由,外匯券商可以藉由其旗下的子公司來獲取比較不嚴格的監管牌照。

舉例來說,如果客戶要選擇比較大的槓桿,那券商可能就會由具備條件的子公司來承接。

不過也不需要對子公司的監管較不嚴格而感到擔心,因為通常都是建立在母公司擁有權威監管牌照之下,能獲得權威牌照已經說明有實力,只不過為了拓展不同國家地區以及更多的交易條件提供給客戶,會出現這種狀況而已。

也就是說我們尋找外匯券商的方式,只要找擁有至少一張權威監管牌照就可以了,如果越多牌照說明他的交易條件可能會越豐富。

而投資人在選擇券商時雖然是以資金安全為優先考量,不過現在環境來說,幾間大型券商都能同時具備權威監管牌照、交易條件靈活度高、資金安全性高,所以監管、槓桿,兩者仍可凹

5步驟查詢外匯監管機構牌照

要查詢外匯券商的監管牌照首先需要先知道券商的派照號碼,通常在券商的官方網站會揭露出來。

我以IG券商是否持有FCA牌照 (IG牌照代號: 195355)作為說明:

步驟1 | FCA輸入牌照步驟2 | 點選IG唯一結果步驟3 | 確認監管狀態步驟4 | 確認業務範圍步驟5 | 確認監管狀態

首先可以用Google翻譯把英文翻譯成中文。

外匯監管牌照查詢步驟1

外匯監管牌照查詢步驟2

外匯監管牌照查詢步驟3

外匯監管牌照查詢步驟3-1

外匯監管牌照查詢步驟4

外匯監管牌照查詢步驟5

外匯監管牌照查詢步驟5-1

查詢後可以確認IG的所有資料都是正確的,因此可以驗證IG監管嚴格,投資人如果要選擇券商,IG會是個不錯的選擇。

當然這種檢測方式也可以破解一些詐騙券商,有些詐騙券商會自己揭露牌照號碼,但不一定是擁有該號碼的券商,一樣是到監管機構網站去查詢。

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