如何找到最佳(適合)外匯自營商?
Find The Best Forex Prop Firm
觀察到越來越多的新興外匯自營商公司出現，為世界各國交易者提供資金，但不同自營商的規則不同，選擇哪一家自營商也變得越來越困難。
當選擇自營商公司的資金計劃時，需要考慮很多因素，包含獲利目標、回撤 (Drawdown)、槓桿大小、期限、最少交易天數要求、信譽、出金順利與否、分潤比例等大小規則，以及考量自身交易特性以選擇適合自己的公司，更是重要的因素。
自營商提供的計畫種類不盡相同，有的直接提供資金，有的需要考試，不過目前最常見的提供資金計劃為兩階段(2-Step)考核模式，兩階段都通過後即可取得資金帳戶，而以下(但不限)也主要介紹兩階段考核模式的自營商，提供給有志成為 Funded Trader 的交易者參考。
目前中文市場關於 Prop Firm 的資源比較少，因此本站整理了 30+ 間 Prop Firm 給有志成為 Funded Trader 的人更多選擇《Prop Firm 總覽》，並且加入篩選參數，讓大家不必再到各處蒐集。
同時也加入《自營商票選》功能，可以票選不同特色作為他人選擇的參考。
是選擇一家自營商的第0步。
一位 Funded Trader 大致會經歷以下歷程，80% 的交易者剛接觸市場，選擇經紀商 (Broker) 利用自有資金進行交易，直到認識提供資金計畫與自營商 (Prop Firm) 後，有 30% 開始報名參加考核，能成功通過考核的交易者剩下 10%，最後能夠持續從資金帳戶獲利且出金的交易者剩下 1% 或更少。
(比例數值僅為示意)
以下介紹幾個步驟如何選擇，找到適合自己的外匯自營商(資金提供方):
檢查 Prop Firm 公司的信譽或使用評價。在 Trustpilot 和提供用戶評價的網站上查詢評論與星級，更重要的是確保他們支付給客戶分潤，以及沒有滑點或伺服器問題。
確認需要滿足的獲利目標。如果在個人帳戶上無法達到要求的利潤，可能會需要選擇一個目標要求較低的公司，小心不要因為高利潤分成或低獲利目標吸引而選擇一家公司。
檢查交易規則。確保規則符合自身交易風格。例如，如果你是 Scalper，請確保公司沒有最大手數限制。
檢查最少交易天數。有些公司要求交易一定數量的天數才能獲得分潤，請選擇最少交易天數符合自己條件的公司。
檢查利潤分成。一些公司在7、14或30天週期支付，注意週期支付較久的公司，因為它可能導致過度交易和虧損。
通過兩階段考核分潤 80% 起，達擴展條件(scale up)最高分潤 90%
Evaluation: 階段一 10%；階段二 5%
階段一DD 5%、MDD 10%；階段二DD 5%、MDD 10%
在考核階段皆有分潤 15%
Stellar 模式提供1-step 和 2-step 的類型，兩種類型都是no time limit 考核
退還報名費
通過考核第一次出金退還 100% 報名費
無限期挑戰
兩階段考核無限期挑戰，無時間壓力
無重考與延期
因無限期挑戰新制上路，取消舊制
Stellar (2-Step) | 帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | 帳戶類型5 | 帳戶類型6 |
帳戶金額 | $6,000 美元 | $15,000 美元 | $25,000 美元 | $50,000 美元 | $100,000 美元 | $200,000 美元 |
每日最大損失 | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% |
最大總損失 | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% |
挑戰期間 | – | – | – | – | – | – |
最少交易天數 | 5天 | 5天 | 5天 | 5天 | 5天 | 5天 |
利潤目標 | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% |
槓桿比例 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
報名費(一次性) | $59 美元 | $119 美元 | $199 美元 | $299 美元 | $519 美元 | $999 美元 |
報名資訊 |
5% 折扣碼： pfx168
帳戶規模/挑戰費用 | 一階段 – 極速 Challenge | 兩階段 – 保守 Challenge |
$5,000 美元帳戶 | $80 美元/一次性 | $60 美元/一次性 |
$10,000 美元帳戶 | $140 美元/一次性 | $123 美元/一次性 |
$15,000 美元帳戶 | $200 美元/一次性 | $165 美元/一次性 |
$20,000 美元帳戶 | $300 美元/一次性 | $200 美元/一次性 |
$25,000 美元帳戶 | $400 美元/一次性 | $250 美元/一次性 |
$50,000 美元帳戶 | $450 美元/一次性 | $350 美元/一次性 |
$100,000 美元帳戶 | $750 美元/一次性 | $550 美元/一次性 |
$200,000 美元帳戶 | $1,500 美元/一次性 | $1,000 美元/一次性 |
$400,000 美元帳戶 | $3,000 美元/一次性 | $1,999 美元/一次性 |
30% 折扣碼： 2024beapro （限額 30 個）
10% 折扣碼： beapro （常態性）
退還報名費
通過考核第一次出金退還 100% 報名費
無限期挑戰
兩階段考核無限期挑戰，無時間壓力
無重考與延期
因無限期挑戰新制上路，取消舊制
Normal | 帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | 帳戶類型5 |
帳戶金額 | 10,000 美元 | 25,000 美元 | 50,000 美元 | 100,000 美元 | 200,000 美元 |
最大每天損失5%/5% | 500 美元 /500 美元 | 1,250 美元 /1,250 美元 | 2,500 美元 /2,500 美元 | 5,000 美元 /5,000 美元 | 10,000 美元 /10,000 美元 |
最大總損失10%/10% | 1,000 美元 /1,000 美元 | 2,500 美元 /2,500 美元 | 5,000 美元 /5,000 美元 | 10,000 美元 /10,000 美元 | 20,000 美元 /20,000 美元 |
挑戰期間 | – | – | – | – | – |
最少交易天數 | 4天 /4天 | 4天 /4天 | 4天 /4天 | 4天 /4天 | 4天 /4天 |
目標獲利10%/5% | 1,000 美元 /500 美元 | 2,500 美元 /1,250 美元 | 5,000 美元 /2,500 美元 | 10,000 美元 /5,000 美元 | 20,000 美元 /10,000 美元 |
報名費(一次性) | 155 歐元 | 250 歐元 | 345 歐元 | 540 歐元 | 1,080 歐元 |
根據不同帳戶規模有不同分潤比例
根據不同帳戶規模而定 (8%~10%)
DD: 5%；MDD: 10%
一階段資金挑戰，通關直接進入擴展計畫
退還報名費
通過考核第一次出金退還 100% 報名費
無限期挑戰
兩階段考核無限期挑戰，無時間壓力
雙商品挑戰
提供CFD與Futures商品類型挑戰
帳戶模式 | Lite | Standard | Executive | VIP |
資金規模 | $10,000 美元 | $20,000 美元 | $50,000 美元 | $100,000 美元 |
目標利潤 | 10% | 10% | 10% | 8% |
每日回撤 | 4% | 4% | 4% | 4% |
最大回撤 | 7% (追蹤) | 7% (追蹤) | 7% (追蹤) | 7% (追蹤) |
槓桿比例 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:30 |
分潤比例 | 50%-70% | 50%-70% | 60%-80% | 60%-80% |
挑戰期限 | 無限期 | 無限期 | 無限期 | 無限期 |
最少交易日 | 5 日 | 5 日 | 5 日 | 5 日 |
挑戰費用 | $99 美元/一次 | $179 美元/一次 | $399 美元/一次 | $999 美元/一次 |
20% 折扣碼： BEPROAPR (4/5-4/25)
帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | |
帳戶金額 | 25,000 美元 | 50,000 美元 | 100,000 美元 | 250,000 美元 |
最大日損失5%/5% | 1,250 美元 /1,250 美元 | 2,500 美元 /2,500 美元 | 5,000 美元 /5,000 美元 | 12,500 美元 /12,500 美元 |
最大總損失8%/8% | 2,000 美元 /2,000 美元 | 4,000 美元 /4,000 美元 | 8,000 美元 /8,000 美元 | 20,000 美元 /20,000 美元 |
挑戰期間 | – | – | – | – |
最少交易天數 | – | – | – | – |
目標獲利8%/5% | 2,000 美元 /1,250 美元 | 4,000 美元 /2,500 美元 | 8,000 美元 /5,000 美元 | 20,000 美元 /12,500 美元 |
槓桿比例(最高) | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
報名費(一次性) | 228美元 | 338美元 | 588美元 | 988美元 |
報名資訊 |
8% 折扣碼： REB8
退還報名費
通過考核第一次出金退還 100% 報名費(Only High Stakes)
免費重考
無提供重考條件
考試延期
無提供延期條件
帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | |
帳戶金額 | 5,000 美元 | 20,000 美元 | 60,000 美元 | 100,000 美元 |
最大日損失5%/5% | 250 美元 /250 美元 | 1,000 美元 /1,000 美元 | 3,000 美元 /3,000 美元 | 5,000 美元 /5,000 美元 |
最大總損失10%/10% | 500 美元 /500 美元 | 2,000 美元 /2,000 美元 | 6,000 美元 /6,000 美元 | 10,000 美元 /10,000 美元 |
挑戰期間 | – | – | – | – |
最少交易天數 | 3天/3天 | 3天/3天 | 3天/3天 | 3天/3天 |
目標獲利8%/5% | 400 美元 /250 美元 | 1,600 美元 /1,000 美元 | 4,800 美元 /3,000 美元 | 8,000 美元 /5,000 美元 |
槓桿比例(最高) | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
報名費(一次性) | 39 美元 | 165 美元 | 300 美元 | 495 美元 |
報名資訊 |
what is forex prop FIRM?
外匯自營商是什麼?
外匯自營商 (Forex Proprietary Trading Firm)，也稱作 Forex Prop Firm，提供的服務是一種尋找素人交易員的計畫 (Funding Program)，提供公司的資金給報名參加的交易員，通過他們的考試就會提供資金讓參與計畫的人操作，成為 Funded Trader，賠錢他們承擔，而賺錢卻可以跟著分潤，是一種低門檻，人人都可以參加的計畫。
這類的外匯自營商是自營商的類別之一，主要是以 CFD 差價合約商品為主要的交易商品，而其他類別也有以提供期貨商品為主的自營商，例如: Topstep 以 Futures 商品為主，但兩者都是屬於 Funding Program 提供資金的方式。
一般在國內比較常聽到的是經紀商 (Broker)，也就是自己去國內外券商開戶，存入自己的資金，賺賠由自己承擔，自營商在國內還是少為人知，但在國外卻是很盛行的一種模式。
提供這樣服務的公司數量和經紀商相比起來，相對少很多，不過也觀察到越來越多新自營商加入，但素質參差不齊，且全部皆是國外公司，因此有志想參與計畫的人更需仰賴英文及自行研究的能力。
或是參考本站整理的 Prop Firm 總覽。
WHICH ARE SOME OF THE FOREX PROP FIRMS?
有哪些外匯自營商?
從過去到現在，有些自營商經營不善倒閉、有些則是現金流問題周轉不靈，截至目前了解，有數十間以上仍在營運，遍佈在各個國家，以美國、加拿大、歐洲所在的自營商公司為主。
這種提供資金的外匯自營公司在市場上仍是處在一個相對新的行業，相較於以期貨商品為主的自營商，背後提供資金的模式以及公司商業模式大有不同，因此兩種類別的規則與收費標準也不太一樣，而外匯自營商營運模式更似於金融科技公司。
若只聚焦外匯自營商 (Forex Prop Firm)，目前統計全球範圍至少有40間以上，尤以 FTMO 為首選。
不過有志參與此計畫的交易者也仍須了解，此行業仍新、變動快速，哪天老牌自營商也有可能出問題(或被監管凍結業務)，因此隨時保持警惕、自行研究才是上策，交易者目的就是選擇最佳(適合自己交易特性)的外匯自營商公司，當公司還在且可順利出金之前，把握機會通過考核，賺取分潤，最後用自有資金操作。
FAQ
Most frequent questions and answers
外匯經紀商是投資人利用自己的資金存入於在經紀商所開設的帳戶，帳戶的風險、損益都是由自己承擔；而外匯自營商是投資人去找一間自營商參加他們的考核，考過就是使用他們的帳號來交易，帳戶的風險損失由他們承受，利潤卻可以跟著分。
交易商品以外匯貨幣對商品為大宗，不過當然也有提供指數、貴金屬、個股等其他商品。
有志參與計畫的交易者，每家自營商所提供的交易商品除了不盡相同外，伺服器環境、商品點差大小、滑價、槓桿大小、能否週末留倉或交易等規則也須一併考慮，建議了解每家的規則與商品等細節。
不是。但仍會有很多魚目混珠的自營商，所以對於自營商的研究就很重要。
自從這種模式興起後，也不少發生過詐騙、卡出金、經營不善的公司，而據我觀察，不少新興的自營商是由 Trader 出來經營，但畢竟交易和經營管理是不同的能力，所以有志參與計畫的人勢必要自行研究。
在相同市場中，經紀商(Broker)也不少詐騙，而這些自營商公司更需要研究，例如:自營商合作的經紀商(這邊就可以從「自營商需要和經紀商合作」看出兩者模式不同)，還要去了解規則、用戶評價、出金順利、各方面評價等等，是蠻需要做功課的領域。
在蒐集與整理這些外匯自營商資訊後，加上自己與朋友使用後，出金也順利，所以目前可知這種模式並非詐騙。
不過因為行業也尚未出現對應的監管，所以也有部分是假借出金順利名義，行有損交易者權益之實，需要慎選。
接觸 CFD 交易或外匯保證金的人，大多是以經紀商 (Broker) 為主，存入自己的資金交易。
而外匯自營模式從國外先興起，到現在國外交易圈幾乎都在談論哪一家有優惠、或是又出了什麼活動等等，總之挺盛行的，也不少成功的 Trader 都是從這種模式起家，先藉由他們的規則幫助自己養成交易紀律，等交易一段時間後，有了分潤資金，再去經紀商開戶用自己的資金操作。
提供資金計劃 (Funding Program) 是這些自營商提供的主要服務，這些提供資金計畫大多是由自營商公司設計好規則後推出，種類主要為直接提供資金類型、考核模式提供資金類型，而考核模式類型也可以分一階段、兩階段、三階段等，根據每家設計規則而有不同。
兩種計畫類型都需付報名費用，直接提供型多半報名費用較高，也不退還費用，公司也須承受不成熟交易者取得資金亂操作的風險；而考核模式型的考核費用較為合理，大部分自營商也會在考核通過後退還費用，取得資金帳戶的交易者也相對較成熟，公司將資金提供給有獲利技術的交易者操作，公司獲利得以成長，交易者則可以培養交易紀律，並且可以賺取分潤，對於公司或交易者來說都是有益處的。
每間自營商的報名費會因為帳戶資金、規則、獲利目標制定、挑戰期間等綜合評估而不同。
在初次報考時，對於在意價格的交易者來說，可以挑選不同家自營商中，相同模式的帳戶來比較價格費用，例如: A家兩階段考核模式的 100K 與B家兩階段考核模式的 100K 比較。（可利用本站的 Prop Firm 篩選查詢）
另外如果具備通過考核能力，通過後大部分自營商也會退還全額報名費，因此可以在自身交易能力以及合理的報考費用中衡量。
