如何找到最佳(適合)外匯自營商?
Find The Best Forex Prop Firm
觀察到越來越多的新興外匯自營商公司出現，為世界各國交易者提供資金，但不同自營商的規則不同，選擇哪一家自營商也變得越來越困難。
當選擇自營商公司的資金計劃時，需要考慮很多因素，包含獲利目標、回撤、槓桿大小、挑戰期限、最少交易天數要求、信譽、分潤比例等大小、出金順利與否，以及考量自身交易特性以選擇適合自己的公司，更是重要的因素。
自營商提供的計畫種類不盡相同，有的直接提供資金，有的需要考試，不過目前最常見的提供資金計劃為兩階段(2-Step)考核模式，兩階段都通過後即可取得資金帳戶，而以下(但不限)也主要介紹兩階段考核模式的自營商，提供給有志成為 Funded Trader 的交易者參考。
目前中文市場關於 Prop Firm 的資源比較少，因此本站整理了 30+ 間 Prop Firm 給有志成為 Funded Trader 的人更多選擇《Prop Firm 總覽》，並且加入篩選參數，讓大家不必再到各處蒐集。
本站另外也整理少數由經紀商推出的自營品牌，流動性由自身經紀商支持提供，提供給原來就是這些經紀商的用戶。同時也加入《自營商票選》功能，可以票選不同特色作為他人選擇的參考。
是選擇一家自營商的第0步。
一位 Funded Trader 大致會經歷以下歷程，80% 的交易者剛接觸市場，選擇經紀商 (Broker) 利用自有資金進行交易，直到認識提供資金計畫與自營商 (Prop Firm) 後，有 30% 開始報名參加考核，能成功通過考核的交易者剩下 10%，最後能夠持續從資金帳戶獲利且出金的交易者剩下 1% 或更少。
(比例數值僅為示意)
以下介紹幾個步驟如何選擇，找到適合自身交易風格的自營商：
檢查 Prop Firm 總覽上的分數（本站參考 Trustpilot 上的評論數與星級作為指標），挑選星級較高（四顆星）或評論數較多的公司（評論太少表示可能為新成立或沒有使用者）。
在 Prop Firm 總覽清單上的地區，避開「美國地區」的自營商（因美國禁止 CFD ）。
確認交易規則。可以點選每間自營商，確認規則符合自身交易風格。例如：挑選沒有挑戰期限的挑戰模式或自營商。
檢查最少交易天數。有些公司要求交易一定數量的天數才能獲得分潤，請選擇最少交易天數符合自己條件的公司。
檢查利潤分成。一些公司在7、14或30天週期支付，注意週期支付較久的公司，因為它可能導致過度交易和虧損。
通過兩階段考核分潤 80% 起，達擴展條件(scale up)最高分潤 90%
Evaluation: 階段一 10%；階段二 5%
- 每日回撤：5%
- 最大回撤：10%
在考核階段皆有分潤 15%
Stellar 模式提供1-step 和 2-step 的類型，兩種類型都是no time limit 考核
退還報名費
通過考核第一次出金退還 100% 報名費
無限期挑戰
兩階段考核無限期挑戰，無時間壓力
無重考與延期
因無限期挑戰新制上路，取消舊制
Stellar (2-Step) | 帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | 帳戶類型5 | 帳戶類型6 |
|---|---|---|---|---|---|---|
帳戶規模 | $6,000 美元 | $15,000 美元 | $25,000 美元 | $50,000 美元 | $100,000 美元 | $200,000 美元 |
每日回撤 | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% |
最大回撤 | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% |
挑戰期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 |
交易天數 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 |
獲利目標 | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% |
槓桿比例 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
挑戰費用 | $59 美元 | $119 美元 | $199 美元 | $299 美元 | $519 美元 | $999 美元 |
報名資訊 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 |
105% 退款： PFXFN
根據不同帳戶規模有不同分潤比例
根據不同帳戶規模而定 (8%~10%)
- 每日回撤：5%
- 最大回撤：10%
CFD和期貨商品挑戰都提供一階段與二階段挑戰模式
退還報名費
CFD通過考核第一次出金退還100%報名費；期貨僅Classic可退還
CFD 無限期挑戰
CFD 為無限期挑戰，無時間壓力
雙商品挑戰
提供CFD與Futures商品類型挑戰
30% 折扣碼： TTPGR30WQY5SGL27S9HM (~10/10)
一步驟挑戰 | 帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | 帳戶類型5 | 帳戶類型6 | 帳戶類型7 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
帳戶規模 | $5,000 美元 | $10,000 美元 | $20,000 美元 | $50,000 美元 | $100,000 美元 | $200,000 美元 | $400,000 美元 |
每日回撤 | 3% | 3% | 3% | 3% | 3% | 3% | 3% |
最大回撤 | 6% | 6% | 6% | 6% | 6% | 6% | 6% |
挑戰期限 | 180天 | 180天 | 180天 | 180天 | 180天 | 180天 | 180天 |
交易天數 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 |
獲利目標 | 8% | 8% | 8% | 8% | 8% | 8% | 8% |
槓桿比例 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:30 |
挑戰費用 | $85 美元 | $155 美元 | $315 美元 | $475 美元 | $755 美元 | $1,500 美元 | $3,000 美元 |
報名資訊 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 |
二步驟挑戰 | 帳戶類型1 | 帳戶類型2 | 帳戶類型3 | 帳戶類型4 | 帳戶類型5 | 帳戶類型6 | 帳戶類型7 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
帳戶規模 | $5,000 美元 | $10,000 美元 | $20,000 美元 | $50,000 美元 | $100,000 美元 | $200,000 美元 | $400,000 美元 |
每日回撤 | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% |
最大回撤 | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% |
挑戰期限 | 180/180天 | 180/180天 | 180/180天 | 180/180天 | 180/180天 | 180/180天 | 180/180天 |
交易天數 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 | 最少5天 |
獲利目標 | 10%/5% | 10%/5% | 10%/5% | 10%/5% | 10%/5% | 10%/5% | 10%/5% |
槓桿比例 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
挑戰費用 | $65 美元 | $145 美元 | $285 美元 | $375 美元 | $590 美元 | $1,150 美元 | $2,350 美元 |
報名資訊 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 |
30% 折扣碼： 2024beapro
10% 折扣碼： beapro （常態性）
Classic | 5K | 10K | 鈦金 | 白銀 | 黃金 | 白金 | 黑金 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
帳戶規模 | $5,000 美元 | $10,000 美元 | $25,000 美元 | $50,000 美元 | $100,000 美元 | $250,000 美元 | $500,000 美元 |
每日回撤 | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% |
最大回撤 | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% |
挑戰期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 |
最少天數 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 |
獲利目標 | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% | 8%/5% |
最大槓桿 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
利潤分成 | 80% | 80% | 80% | 80% | 80% | 80% | 80% |
挑戰費用 | $35 美元 | $60 美元 | $199 美元 | $299 美元 | $599 美元 | $1,200 美元 | $2,400 美元 |
報名資訊 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 | 開始挑戰 |
10% 折扣碼： BEAPRO (10K, 25K, 50K, 100K)
25% 折扣碼： AFF25 (鈦金X 25K)
8% 折扣碼： REB8
what is forex prop FIRM?
外匯自營商是什麼?
外匯自營商 (Forex Proprietary Trading Firm)，也稱作 Forex Prop Firm，提供的服務是一種尋找素人交易員的計畫 (Funding Program)，提供公司的資金給報名參加的交易員，通過他們的考試就會提供資金讓參與計畫的人操作，成為 Funded Trader，賠錢他們承擔，而賺錢卻可以跟著分潤，是一種低門檻，人人都可以參加的計畫。
這類的外匯自營商是自營商的類別之一，主要是以 CFD 差價合約商品為主要的交易商品，而其他類別也有以提供期貨商品為主的自營商，例如: Topstep 以 Futures 商品為主，但兩者都是屬於 Funding Program 提供資金的方式。
一般在國內比較常聽到的是經紀商 (Broker)，也就是自己去國內外券商開戶，存入自己的資金，賺賠由自己承擔，自營商在國內還是少為人知，但在國外卻是很盛行的一種模式。
提供這樣服務的公司數量和經紀商相比起來，相對少很多，不過也觀察到越來越多新自營商加入，但素質參差不齊，且全部皆是國外公司，因此有志想參與計畫的人更需仰賴英文及自行研究的能力。
或是參考本站整理的 Prop Firm 總覽。
How many prop firms are there?
有哪些外匯自營商?
從過去到現在，有些自營商經營不善倒閉、有些則是現金流問題周轉不靈，截至目前了解，有數十間以上仍在營運，遍佈在各個國家，以美國、加拿大、歐洲所在的自營商公司為主。
這種提供資金的外匯自營公司在市場上仍是處在一個相對新的行業，相較於以期貨商品為主的自營商，背後提供資金的模式以及公司商業模式大有不同，因此兩種類別的規則與收費標準也不太一樣，而外匯自營商營運模式更似於金融科技公司。
若只聚焦外匯自營商 (Forex Prop Firm)，目前統計全球範圍至少有40間以上，尤以 FTMO 為首選。
不過有志參與此計畫的交易者也仍須了解，此行業仍新、變動快速，哪天老牌自營商也有可能出問題(或被監管凍結業務)，因此隨時保持警惕、自行研究才是上策，交易者目的就是選擇最佳(適合自己交易特性)的外匯自營商公司，當公司還在且可順利出金之前，把握機會通過考核，賺取分潤，最後用自有資金操作。
FAQ
Most frequent questions and answers
外匯經紀商是投資人利用自己的資金存入於在經紀商所開設的帳戶，帳戶的風險、損益都是由自己承擔；而外匯自營商是投資人去找一間自營商參加他們的考核，考過就是使用他們的帳號來交易，帳戶的風險損失由他們承受，利潤卻可以跟著分。
交易商品以外匯貨幣對商品為大宗，不過當然也有提供指數、貴金屬、個股等其他商品。
有志參與計畫的交易者，每家自營商所提供的交易商品除了不盡相同外，伺服器環境、商品點差大小、滑價、槓桿大小、能否週末留倉或交易等規則也須一併考慮，建議了解每家的規則與商品等細節。
不是。但仍會有很多魚目混珠的自營商，所以對於自營商的研究就很重要。
自從這種模式興起後，也不少發生過詐騙、卡出金、經營不善的公司，而據我觀察，不少新興的自營商是由 Trader 出來經營，但畢竟交易和經營管理是不同的能力，所以有志參與計畫的人勢必要自行研究。
在相同市場中，經紀商(Broker)也不少詐騙，而這些自營商公司更需要研究，例如:自營商合作的經紀商(這邊就可以從「自營商需要和經紀商合作」看出兩者模式不同)，還要去了解規則、用戶評價、出金順利、各方面評價等等，是蠻需要做功課的領域。
在蒐集與整理這些外匯自營商資訊後，加上自己與朋友使用後，出金也順利，所以目前可知這種模式並非詐騙。
不過因為行業也尚未出現對應的監管，所以也有部分是假借出金順利名義，行有損交易者權益之實，需要慎選。
接觸 CFD 交易或外匯保證金的人，大多是以經紀商 (Broker) 為主，存入自己的資金交易。
而外匯自營模式從國外先興起，到現在國外交易圈幾乎都在談論哪一家有優惠、或是又出了什麼活動等等，總之挺盛行的，也不少成功的 Trader 都是從這種模式起家，先藉由他們的規則幫助自己養成交易紀律，等交易一段時間後，有了分潤資金，再去經紀商開戶用自己的資金操作。
提供資金計劃 (Funding Program) 是這些自營商提供的主要服務，這些提供資金計畫大多是由自營商公司設計好規則後推出，種類主要為直接提供資金類型、考核模式提供資金類型，而考核模式類型也可以分一階段、兩階段、三階段等，根據每家設計規則而有不同。
兩種計畫類型都需付報名費用，直接提供型多半報名費用較高，也不退還費用，公司也須承受不成熟交易者取得資金亂操作的風險；而考核模式型的考核費用較為合理，大部分自營商也會在考核通過後退還費用，取得資金帳戶的交易者也相對較成熟，公司將資金提供給有獲利技術的交易者操作，公司獲利得以成長，交易者則可以培養交易紀律，並且可以賺取分潤，對於公司或交易者來說都是有益處的。
每間自營商的報名費會因為帳戶資金、規則、獲利目標制定、挑戰期間等綜合評估而不同。
在初次報考時，對於在意價格的交易者來說，可以挑選不同家自營商中，相同模式的帳戶來比較價格費用，例如: A家兩階段考核模式的 100K 與B家兩階段考核模式的 100K 比較。（可利用本站的 Prop Firm 篩選查詢）
另外如果具備通過考核能力，通過後大部分自營商也會退還全額報名費，因此可以在自身交易能力以及合理的報考費用中衡量。
風險警告：
外匯和差價合約（CFD）保證金交易具有高風險，可能並不適合所有人。高度的槓桿作用可能對你不利。在決定交易外匯和差價合約之前，您應該仔細考慮您的交易目標、經驗水準和風險偏好。您可能會損失部分或全部初始交易資金。您應該了解與外匯和差價合約交易相關的所有風險，如果您有任何疑問，請向專業顧問尋求建議。
請注意，在決定購買任一種零售自營公司挑戰前，您應該仔細考慮該公司挑戰交易目標、回撤風險和各項規則。您可能會損失部分或全部初始購買挑戰帳戶資金。
部分自營商（Prop Firm）向客戶提供的所有帳戶都是帶有虛擬資金的模擬帳戶，任何交易都僅在模擬環境中進行，詳情請參閱各家自營交易公司官網的公告。本篇無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資前請自行研究判斷。
