在2023/9/1時,My Forex Funds 官網無預警暫停所有服務,包含網站、後臺帳號、交易伺服器等所有服務,並在官網公告以下字樣。
My Forex Funds 因為受到美國、加拿大監管機構調查,所有服務與資產遭到凍結,官方也接受調查並排定在9/11新澤西州特倫頓的Zahid N. Quraishi法官處舉行有關是否頒布預備禁制令的聽證會。
事情發生後,一切的服務都暫停,所有帳號與出金也停止運作包含正在進行考核的帳號、已通過考核等待分潤的帳號,皆因為此事發生而受到波及,影響範圍涉及使用 My Forex Funds 的全球用戶,包含我自己。
這件事對於 Prop Firm 行業更是投下震撼彈,畢竟 My Forex Funds 過去在國內外社群聲量以及用戶反饋,甚至是出金順利運作的良好印象中,算是行業的前幾名。
不過事已發生,只能檢討自身功課做的不夠多,並姑且先相信在聽證會結束後會帶者補償方案回來,而此時此刻,先將報名費認列損失,檢討此次教訓。
CFTC的指控
「難道事情就這麼突然的發生? 」
在看到一份40頁完整的文件內容後,我認為事情可能沒想像的那麼簡單。
這份文件是由美國商品期貨交易委員會(Commodity Futures Trading Commission,CFTC) 所調查與提出,而這項調查時間是大約一年,並不是一兩個月,也擁有指控 My Forex Funds 的大量證據,這些證據可能是任何形式,包含文字、電子郵件等,而根據 CFTC 的調查指控,My Forex Funds 是一場騙局。
看完了40頁的文件後,提供一些重點及我的看法給關注此事件發展的讀者。
《文件揭露》
CFTC 指控完整文件
CFTC 指控 “My Forex Funds” 是一個大規模的詐騙計劃。該計劃誘使投資者相信,他們將有機會以專業交易員的身份參與外匯市場,使用 “My Forex Funds” 的資金進行交易。然而,實際上,投資者的交易並不如他們所想像的那麼透明和公平。
在這40頁文件中,詳細列出CFTC的指控理由以及各種證據,有興趣了解可以閱讀上方完整文件,我也整理以下幾個重點。
1.詐騙並隱藏實際對手
儘管 My Forex Funds 宣稱客戶的交易將與第三方「流動性提供商」進行,但實際上,Traders Global (非第三方流動性提供商) 幾乎是所有客戶交易的實際對手。
Traders Global 將最成功的交易者訂單以STP帳戶方式執行,也就是把訂單交由海外真正的流動性提供商處理,大部分則以非STP方式執行。
- 以STP方式執行訂單交易者
最成功的交易者訂單是用 Traders Global 存入 Dealer 資金交易(真正的用公司資金進行交易),若交易者賺錢,Traders Global 也賺錢,但Traders Global 反而不指望交易者賺錢,根據指控,以STP方式執行訂單的交易者比往常更容易賠錢(因為 Traders Global 會在這些訂單額外加更大的點差);若交易者賠錢,Traders Global也賠錢,但最大損失規則有虧損上限。也就是目的都希望把這些最成功的交易者壓迫到邊緣,直到不是使用Traders Global 的資金(非以STP方式執行訂單)。
- 以非STP方式執行訂單交易者
而根據指控,使用STP方式執行訂單的客戶非常少,在調查期間有24,000個通過考核,但只有不到100個帳戶是以STP方式執行。也就是大部分包含多數通過考核的交易者都是以非STP方式執行訂單,當客戶賺錢,Traders Global 就賠錢;當客戶賠錢到帳戶終止,再購或重置帳號可以讓 Traders Global 賺錢,而這種方式才是 Traders Global 可以很好操弄帳戶的方式。
2.使用特殊軟體減少成功客戶的利潤
My Forex Funds 秘密使用特殊軟體來影響客戶的訂單,以比客戶訂單發送時顯示的價格更低或更高的價格執行,這導致客戶不知情地承擔更多虧損。倘若更為成功的交易者,獲利越大金額,該帳號的滑點越嚴重,會有更長的訂單執行時間,以避免大額的出金,壓制客戶利潤,增加客戶損失。
而這就是當初「滑點」為人詬病的地方,殊不知原來是人為操控。
3.不當佣金收取
交易佣金手續費為每手支付 3 美元的佣金,而他們又宣稱 Traders Global 是流動性提供商,所以交易收取手續費會認為合理,但 Traders Global 不是流動性提供商,實際上也不需要佣金,他們僅從佣金中就賺了大約700萬美元。
4.公司以虛假名義終止帳戶
CFTC 發現並指控 My Forex Funds 終止了客戶帳戶,同時錯誤地聲稱交易者違反了交易規則,而實際上他們並未違反任何規則。
總結
根據這項指控,基本上圍繞在 Traders Global 以及 Kazmi 本人,Traders Global 未持有合規牌照,並對客戶宣稱為第三方流動性提供商,交易環境也為人工操弄,給交易者增加風險,被 CFTC 指控是一樁龐氏騙局。
這份指控文件報告揭露出不少行業秘密,而現在對於這行業的未來的可能性不能說全無,畢竟還是有不少正常營運,如果是使用合規三方流動性提供商,以及揭露所有資訊應該是不會走到 My Forex Funds 這一步,但也很難說美加地區的監管會不會有什麼新動作。
在 Sidley 這篇新聞指出,美國 SEC 在2023/8/23 通過修正案擴大場外交易主要監管機構 FINRA 對自營交易公司的監管,估計將有64家會受到影響,而這些都不是FINRA的成員。這樣的方向著實對於整個行業並非壞事,算是拋出橄欖枝提供一個成為成員以受監管的替代方式,但也象徵未來 Prop Firm 行業將迎來大變動。
這次突發的監管,總體來說,也許是一個行業興起的必經道路;個體來說,分散風險的教訓還是更難能可貴,而這也是目前正在進行的規劃,配置非美加地區的自營商,同時也確保使用的三方流動性提供商是合規合法(Eightcap、ThinkMarkets),並且開不同公司的帳號分散風險,在公司能順利出金前獲取分潤,最後利用自有資金操作,才是長期之策。
而關於這件事,只能靜待9/11聽證會後官方公告的消息來應對,不管消息是好是壞,總先做最壞的打算,把此次的損失認列,並根據這份文件給出的指控細節,避免再度掉到類似陷阱。
事件追蹤
關於 MFF 事件,加拿大安大略省證券委員會延長了針對 Traders Global Group Inc. 和 Muhammad Murtuza Kazmi 的臨時命令,原定於 2023/9/13 舉行的聽證會延期至 2023/10/30。
MFF原先網站已無法連線撤掉SSL,目前網址是”http://www.myforexfunds.com/“,連線後會顯示以上圖片資訊,大意是說由CFTC任命臨時接管方,凍結Traders Global Group資產以便調查,客戶有望可以索賠款項,但仍需等待調查。
網站下面有可以聯繫的方式,不過以上資訊並沒有提到關於如何索賠的資訊,實際上能不能索賠也不確定,這個郵件也並非索賠聯繫管道,不過既然有留下聯繫方式,不妨可以嘗試。
My Forex Funds - INVESTIGATION EXPLAINED
有興趣了解文件全文英文解說的讀者,也可以觀看這則影片,以一個受到波及的 MFF Live Funded Trader 解說此次事件。
真的很感謝小生,詳細整理及分析這個事件,讓看不懂(聽不懂)外文的國人輕鬆且清楚了解事件始末🙏
看來這次剛參加參加考試,是真的認栽了,認列損失$499🥲
希望有幫助到你!