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《指控文件揭露》My Forex Funds遭受調查!?龐氏詐騙?特例?

My Forex Funds 遭指控事件源起

在2023/9/1時,My Forex Funds 官網無預警暫停所有服務,包含網站、後臺帳號、交易伺服器等所有服務,並在官網公告以下字樣。

My Forex Funds 因為受到美國、加拿大監管機構調查,所有服務與資產遭到凍結,官方也接受調查並排定在9/11新澤西州特倫頓的Zahid N. Quraishi法官處舉行有關是否頒布預備禁制令的聽證會。

事情發生後,一切的服務都暫停,所有帳號與出金也停止運作包含正在進行考核的帳號、已通過考核等待分潤的帳號,皆因為此事發生而受到波及,影響範圍涉及使用 My Forex Funds 的全球用戶,包含我自己。

這件事對於 Prop Firm 行業更是投下震撼彈,畢竟 My Forex Funds 過去在國內外社群聲量以及用戶反饋,甚至是出金順利運作的良好印象中,算是行業的前幾名。

不過事已發生,只能檢討自身功課做的不夠多,並姑且先相信在聽證會結束後會帶者補償方案回來,而此時此刻,先將報名費認列損失,檢討此次教訓。

CFTC的指控 - My Forex Funds 是一場騙局

「難道事情就這麼突然的發生? 」

在看到一份40頁完整的文件內容後,我認為事情可能沒想像的那麼簡單。

這份文件是由美國商品期貨交易委員會(Commodity Futures Trading Commission,CFTC) 所調查與提出,而這項調查時間是大約一年,並不是一兩個月,也擁有指控 My Forex Funds 的大量證據,這些證據可能是任何形式,包含文字、電子郵件等,而根據 CFTC 的調查指控,My Forex Funds 是一場騙局。

看完了40頁的文件後,提供一些重點及我的看法給關注此事件發展的讀者。

《CFTC 文件揭露》

CFTC 指控完整文件

CFTC 指控 “My Forex Funds” 是一個大規模的詐騙計劃。該計劃誘使投資者相信,他們將有機會以專業交易員的身份參與外匯市場,使用 “My Forex Funds” 的資金進行交易。然而,實際上,投資者的交易並不如他們所想像的那麼透明和公平。

在這40頁文件中,詳細列出CFTC的指控理由以及各種證據,有興趣了解可以閱讀上方完整文件,我也整理以下幾個重點。

1.My Forex Funds 詐騙並隱藏實際對手

儘管 My Forex Funds 宣稱客戶的交易將與第三方「流動性提供商」進行,但實際上,Traders Global (非第三方流動性提供商) 幾乎是所有客戶交易的實際對手。

Traders Global 將最成功的交易者訂單以STP帳戶方式執行,也就是把訂單交由海外真正的流動性提供商處理,大部分則以非STP方式執行。

  • 以STP方式執行訂單交易者

最成功的交易者訂單是用 Traders Global 存入 Dealer 資金交易(真正的用公司資金進行交易),若交易者賺錢,Traders Global 也賺錢,但Traders Global 反而不指望交易者賺錢,根據指控,以STP方式執行訂單的交易者比往常更容易賠錢(因為 Traders Global 會在這些訂單額外加更大的點差);若交易者賠錢,Traders Global也賠錢,但最大損失規則有虧損上限。也就是目的都希望把這些最成功的交易者壓迫到邊緣,直到不是使用Traders Global 的資金(非以STP方式執行訂單)。

  • 以非STP方式執行訂單交易者

而根據指控,使用STP方式執行訂單的客戶非常少,在調查期間有24,000個通過考核,但只有不到100個帳戶是以STP方式執行。也就是大部分包含多數通過考核的交易者都是以非STP方式執行訂單,當客戶賺錢,Traders Global 就賠錢;當客戶賠錢到帳戶終止,再購或重置帳號可以讓 Traders Global 賺錢,而這種方式才是 Traders Global 可以很好操弄帳戶的方式。

2.My Forex Funds 使用特殊軟體減少成功客戶的利潤

My Forex Funds 秘密使用特殊軟體來影響客戶的訂單,以比客戶訂單發送時顯示的價格更低或更高的價格執行,這導致客戶不知情地承擔更多虧損。倘若更為成功的交易者,獲利越大金額,該帳號的滑點越嚴重,會有更長的訂單執行時間,以避免大額的出金,壓制客戶利潤,增加客戶損失。

而這就是當初「滑點」為人詬病的地方,殊不知原來是人為操控。

3.My Forex Funds 收取不當佣金

交易佣金手續費為每手支付 3 美元的佣金,而他們又宣稱 Traders Global 是流動性提供商,所以交易收取手續費會認為合理,但 Traders Global 不是流動性提供商,實際上也不需要佣金,他們僅從佣金中就賺了大約700萬美元。

4.My Forex Funds 以虛假名義終止交易者帳戶

CFTC 發現並指控 My Forex Funds 終止了客戶帳戶,同時錯誤地聲稱交易者違反了交易規則,而實際上他們並未違反任何規則。

My Forex Funds 對整個 Prop Firm 行業影響

根據這項指控,基本上圍繞在 Traders Global 以及 Kazmi 本人,Traders Global 未持有合規牌照,並對客戶宣稱為第三方流動性提供商,交易環境也為人工操弄,給交易者增加風險,被 CFTC 指控是一樁龐氏騙局。

這份指控文件報告揭露出不少行業秘密,而現在對於這行業的未來的可能性不能說全無,畢竟還是有不少正常營運,如果是使用合規三方流動性提供商,以及揭露所有資訊應該是不會走到 My Forex Funds 這一步,但也很難說美加地區的監管會不會有什麼新動作。

Sidley 這篇新聞指出,美國 SEC 在2023/8/23 通過修正案擴大場外交易主要監管機構 FINRA 對自營交易公司的監管,估計將有64家會受到影響,而這些都不是FINRA的成員。這樣的方向著實對於整個行業並非壞事,算是拋出橄欖枝提供一個成為成員以受監管的替代方式,但也象徵未來 Prop Firm 行業將迎來大變動。

這次突發的監管,總體來說,也許是一個行業興起的必經道路;個體來說,分散風險的教訓還是更難能可貴,而這也是目前正在進行的規劃,配置非美加地區的自營商,同時也確保使用的三方流動性提供商是合規合法(EightcapThinkMarkets),並且開不同公司的帳號分散風險,在公司能順利出金前獲取分潤,最後利用自有資金操作,才是長期之策。

而關於這件事,只能靜待9/11聽證會後官方公告的消息來應對,不管消息是好是壞,總先做最壞的打算,把此次的損失認列,並根據這份文件給出的指控細節,避免再度掉到類似陷阱。

My Forex Funds 事件追蹤

My Forex Funds 聽證會延期

關於 MFF 事件,加拿大安大略省證券委員會延長了針對 Traders Global Group Inc. 和 Muhammad Murtuza Kazmi 的臨時命令,原定於 2023/9/13 舉行的聽證會延期至 2023/10/30。

法院對 My Forex Funds 臨時接管命令

MFF原先網站已無法連線撤掉SSL,目前網址是”http://www.myforexfunds.com/“,連線後會顯示以上圖片資訊,大意是說由CFTC任命臨時接管方,凍結Traders Global Group資產以便調查,客戶有望可以索賠款項,但仍需等待調查。

網站下面有可以聯繫的方式,不過以上資訊並沒有提到關於如何索賠的資訊,實際上能不能索賠也不確定,這個郵件也並非索賠聯繫管道,不過既然有留下聯繫方式,不妨可以嘗試。

法院下令釋放 My Forex Funds 創辦人的大部分資產

這篇報導指出,美國法院於11/14下令釋放並歸還創始人兼執行長 Murtuza Kazmi 的大部分資產,價值約 1 億美元。然而,其中 1,208 萬美元的資產將保持凍結狀態。

報導中指出雖然 CFTC 執法總監 Ian McGinley 表示:「CFTC 致力於杜絕市場零售詐欺,任何人在未經註冊的情況下提供或簽訂槓桿零售外匯合約,或者在場外提供或簽訂槓桿零售商品合約,其行為都明顯違反了法律。」

不過 Kazmi 律師團隊先前駁回 CFTC 的指控,並針對 CFTC 對自營交易業務的管轄權以及所提交的證據質疑,My Forex Funds 和其客戶之間的交易不屬於監管機構的管轄範圍。

不過在最新報導指出,自臨時接管方介入以來,被告已出庭,聘請了經驗豐富的律師,遵守法院的命令,向 CFTC 提供資產帳目並出庭作證,表示有興趣解決此案。

因此法官在長達28 頁的意見中寫道:「無論 CFTC 最初對被告揮霍其資產的可能性有何擔憂,但似乎都已大大減少。」

由於 Kazmi 很配合此案件,因此法院也認為不再需要臨時接管人來執行法院的命令,因此目前登入 My Forex Funds 網頁的下方已移除臨時接管方的聯繫方式。

而雖然歸還大部分資產,但法官認為 My Forex Funds 與 8% 擁有「真實帳戶」的客戶相關的利潤進行了限制,因此仍保持部分凍結資產。

My Forex Funds - INVESTIGATION EXPLAINED

有興趣了解文件全文英文解說的讀者,也可以觀看這則影片,以一個受到波及的 MFF Live Funded Trader 解說此次事件。

4 則留言

  1. 真的很感謝小生,詳細整理及分析這個事件,讓看不懂(聽不懂)外文的國人輕鬆且清楚了解事件始末🙏
    看來這次剛參加參加考試,是真的認栽了,認列損失$499🥲

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